Der Erfolg einer Bank wird heute durch Anpassungsfähigkeit, Digital-Know-how und Kundeninteraktion definiert
Der Druck steigt. Traditionelle Finanzinstitute befinden sich in einer Situation, in der die Geschwindigkeit neuer Anforderungen und externe Schocks von mehreren Seiten zunehmen.
Es gilt komplexe Regulatorik so im Unternehmen umzusetzen, dass alle Bereiche compliant dazu sind, der operative Betrieb jedoch effizient und stabil weiterläuft. Der Schlüssel hierfür liegt in einer agilen, anpassungsfähigen Organisation. Neue FinTech und Digitalbanken prägen mit individuellen Lösungen und voll-digitaler Customer Experience die Erwartungshaltung, nicht mehr nur der jüngsten Zielgruppen.
Dazu kommt die Dauerherausforderung digitale Transformation. Technologien nutzen, um die Kundenbedürfnisse wirklich zu verstehen und Kundeninteraktion über das Online Banking-Portal hinaus zu schaffen, wird über die Existenz von Banken entscheiden. Parallel dazu werden Finanzinstitute eine wesentliche Rolle bei der Transformation zu nachhaltigem Wirtschaften spielen. Aus einer Transformation werden somit zwei – wir nennen diese TwinTransformation.
Es stellt sich die Frage: wie kann Ihr Geschäftsmodell als Bank oder Fintech so erweitert werden, dass es auch zukünftig für viele Kundengruppen attraktiv ist?
Bis zu 50% der Aufwände durch neue Regulatorik kann durch RegTech Lösungen bei Banken eingespart werden. Der Markt dafür wächst massiv.
Etwa 70% der CEOs von Finanzdienstleistern weltweit sehen die Geschwindigkeit neuer Technologien sowie das veränderte Kundenverhalten als Gefahr für das Wachstum ihres Unternehmens.
Über Zweidrittel aktueller Bankkunden würden in Zukunft ihre Bank für eine andere mit besserer Technologieadaption wechseln.
Chancen durch neue Technologien
Die Digitalisierung bietet Banken und Fintechs die Möglichkeit, ihr Geschäft zu transformieren, effizienter zu arbeiten, neue Kunden zu erreichen und innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten. Es erfordert jedoch auch Anpassungsfähigkeit, Investitionen in Technologie und eine klare Strategie, um diese Chancen optimal zu nutzen:
Verbesserte Kundenerfahrung und 24/7-Zugang
Die Digitalisierung ermöglicht es, Kunden eine nahtlose und personalisierte Erfahrung zu bieten. Durch Online-Plattformen, mobile Apps und digitale Schnittstellen können Kunden rund um die Uhr auf ihre Finanzdienstleistungen zugreifen und ihre Bankgeschäfte bequem von überall erledigen.
Stärkere Kundenbindung und personalisierte Angebote
Durch die Digitalisierung können mehr Daten über die Kunden gesammelt und analysiert werden. Dies ermöglicht eine bessere Kenntnis der Kundenpräferenzen, Bedürfnisse und Verhaltensweisen. Auf dieser Grundlage können personalisierte Angebote und maßgeschneiderte Lösungen über klassische Bankprodukte hinaus entwickelt werden, um die Kundenbindung zu stärken und langfristige Kundenbeziehungen aufzubauen.
Entwicklung neuer innovativer Produkte
Die Digitalisierung eröffnet Möglichkeiten, innovative Finanzprodukte und Dienstleistungen zu entwickeln. Durch den Einsatz von Technologien wie Künstlicher Intelligenz, Blockchain und Big Data Analytics können beispielsweise maßgeschneiderte Anlageberatung, alternative Kreditmodelle oder sichere digitale Zahlungslösungen angeboten werden.
Erweiterter Marktzugang über geografische Grenzen hinaus
Die Digitalisierung ermöglicht das einfache Ausrollen von Geschäftsmodellen über geografische Grenzen hinaus. Online-Plattformen und mobile Anwendungen ermöglichen es, Kunden weltweit zu erreichen und ihnen Finanzdienstleistungen unabhängig vom Standort anzubieten.
Potenzial für Kooperationen und Partnerschaften
Die Digitalisierung schafft mehr Möglichkeiten, Partnerschaften einzugehen und zusammenzuarbeiten. Traditionelle Banken können das technologische Know-how und die Innovationskraft von Fintechs nutzen, um ihre digitalen Angebote zu verbessern. Gleichzeitig können Fintechs von der etablierten Infrastruktur, Kundenbasis und regulatorischen Erfahrung traditioneller Banken profitieren.
Effizientere Prozesse und Kosteneinsparungen
Durch Automatisierung, Robotic Process Automation (RPA) und die Integration digitaler Technologien können interne Prozesse optimiert werden. Dies führt zu einer höheren Effizienz, schnelleren Transaktionsabwicklungen und reduzierten operativen Kosten.
Nutzung von Datenanalyse und Künstlicher Intelligenz für bessere Entscheidungsfindung
Durch die umfangreiche Erfassung und Analyse von Daten können Banken und Fintechs wertvolle Erkenntnisse gewinnen. Datenanalyse und Künstliche Intelligenz ermöglichen eine bessere Risikobewertung, personalisierte Angebote, Betrugsprävention und die Optimierung von Entscheidungsprozessen.
Innovationsfähigkeit und Agilität
Die Digitalisierung bietet Banken und Fintechs die Möglichkeit, agiler und schneller auf Veränderungen im Markt zu reagieren. Durch den Einsatz von agilen Entwicklungsmethoden, Test- und Lernansätzen können neue Ideen und Innovationen schneller umgesetzt werden.
Bevor Armin 2021 zu DevelopX kam, war er mehr als 10 Jahre als Manager/Principal in den Top-Strategieberatungen Bain & Company und der Boston Consulting Group (BCG) tätig und beriet Konzerne, Mittelständler und Private Equity Funds in strategischen Fragen und der operativen Maßnahmenumsetzung. Außerdem blickt Armin auf mehr als fünf Jahre als Geschäftsführer beim größten deutschen Vergleichsportal CHECK24 zurück, wo er den Bereich Sachversicherungen sowie das Versicherungscenter erfolgreich leitete und skalierte.
Armin hat einen Doktortitel der LMU München aus dem Bereich Kapitalmarktforschung, hält einen Master of Business Research, ein Diplom der Betriebswirtschaftslehre der LMU München und einen Abschluss an der Startup- und Unternehmerschmiede CDTM (Center for Digital Technology and Management) von der LMU und TU München.
Bei DevelopX konzentriert sich Armin auf die Optimierung von kundenbezogenen Prozessen und digitalen Kundenreisen. Er fokussiert die Branchen Versicherungen & InsurTech sowie Banken & Fintech.